Начал я написание скрипта с того, что пропустил восклицательный знак в строке #!/bin/bash

Далее я озадачился вопросом как мне добавить юзера с паролем. Для начала оказалось, что есть две разных комманды adduser и useradd. С разными параметрами. Вот тут нашлось описание как добавлять юзера сразу с паролем. Спасибо.

Вот тут написано как писать в файл в более удобном виде. Спасибо.